Das Wichtigste zur AML Prüfung im Überblick:

• AML steht für Anti Money Laundering, also Geldwäscheprävention
• Jeder lizenzierte Casino Betreiber muss AML Vorgaben einhalten
• Verdächtige Transaktionen werden erkannt, dokumentiert und gemeldet
• Die Prüfung betrifft sowohl Einzahlungen als auch Auszahlungen
• Grundlage in Deutschland ist das Geldwäschegesetz (GwG)

Was ist die AML Prüfung bei Casinozahlungen?

Die AML Prüfung bei Casinozahlungen steht für Anti Money Laundering und bezeichnet alle Maßnahmen zur Geldwäscheprävention im Online Casino. Betreiber sind gesetzlich verpflichtet, verdächtige Geldflüsse zu erkennen, zu dokumentieren und an die zuständige Behörde zu melden.

Welche Funktionen erfüllt die AML Prüfung?

Die AML Prüfung verhindert, dass Erträge aus Straftaten über Casino Konten gewaschen werden. Automatische Systeme erkennen ungewöhnliche Zahlungsmuster und melden sie an die Financial Intelligence Unit. Betreiber müssen ihre Kunden identifizieren, Transaktionen überwachen und bei Verdacht die zuständige Behörde informieren.

AML Prüfung bei Deutscher Lizenz

Deutsche Glücksspielplattformen unterliegen im Gegensatz zu Casinos ohne OASIS dem Geldwäschegesetz und den zusätzlichen Vorgaben der GGL. Jeder Betreiber muss einen Geldwäschebeauftragten benennen und ein dokumentiertes Präventionssystem betreiben. Ab bestimmten Schwellenwerten bei Einzahlungen oder Auszahlungen ist eine verstärkte Sorgfaltspflicht vorgeschrieben.

Das bedeutet vertiefte Identitätsprüfungen und gegebenenfalls einen Herkunftsnachweis für die eingezahlten Gelder. Die Onlineabfrage Spielerstatus über OASIS und die LUGAS Anbindung ergänzen die AML Prüfung, indem sie auffälliges Spielverhalten übergreifend sichtbar machen. Damit sind Deutsche Casinos wesentlich besser im Controlling aufgestellt als Betreiber die im Ausland lizenziert sind.

AML Prüfung bei Internationaler Lizenz

Auch international agierende Casinos ohne Lizenz aus Deutschland müssen Geldwäschevorschriften einhalten, wobei die konkreten Anforderungen vom Lizenzgeber abhängen. Britische und maltesische Lizenzen verlangen vergleichsweise strenge AML Maßnahmen mit regelmäßigen Audits.

In anderen Jurisdiktionen fallen die Vorgaben weniger detailliert aus. Große Casinos ohne LUGAS setzen weltweit einheitliche AML Standards ein, während kleinere Betreiber sich oft auf Mindestanforderungen beschränken. Ein zentrales System wie LUGAS zur übergreifenden Transaktionskontrolle existiert im internationalen Markt nicht.

Dieser Begriff ist Teil von PPC24 Wissen und wird redaktionell geprüft sowie bei Bedarf aktualisiert.