Das Wichtigste zum Herkunftsnachweis von Geldern im Überblick:

• Spieler müssen auf Verlangen die Herkunft ihrer Einzahlungen belegen
• Typische Belege sind Gehaltsabrechnungen oder Kontoauszüge
• Die Prüfung wird ab bestimmten Einzahlungsschwellen ausgelöst
• Ziel ist die Verhinderung von Geldwäsche im Online Casino
• Ohne Nachweis kann der Betreiber Auszahlungen zurückhalten

Was ist der Herkunftsnachweis von Geldern?

Der Herkunftsnachweis von Geldern bezeichnet die Pflicht eines Spielers, in einem Online Casino mit Echtgeld auf Verlangen des Betreibers die legale Herkunft seiner Einzahlungen zu belegen. Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge oder Kaufverträge. Diese Prüfung ist Teil der AML Vorschriften und dient der Geldwäscheprävention.

Welche Funktionen erfüllt der Herkunftsnachweis?

Der Herkunftsnachweis stellt sicher, dass eingezahlte Gelder aus legalen Quellen stammen. Betreiber fordern diese Belege ab bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem Einzahlungsverhalten an. Bis zur Prüfung können Auszahlungen gesperrt werden. Die Dokumentation dient gleichzeitig dem Spielerschutz und der Geldwäscheprävention.

Herkunftsnachweis von Geldern bei Deutscher Lizenz

Bei lizenzierten Casino Seiten in Deutschland ist die Anforderung eines Herkunftsnachweises Teil der erweiterten Sorgfaltspflichten nach dem Geldwäschegesetz. Die GGL gibt klare Schwellenwerte vor, ab denen der Betreiber einen Nachweis verlangen muss. In der Praxis kann das bereits bei mittleren Einzahlungsbeträgen greifen, nicht erst bei Großbeträgen.

Spieler sollten Dokumente wie aktuelle Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge der letzten drei Monate oder Belege über Vermögenswerte bereithalten. Die Prüfung der Zahlungen und der Person erfolgt durch den Casino Betreiber selbst und muss lückenlos dokumentiert werden. Werden die geforderten Nachweise nicht erbracht, bleibt das Spielerkonto gesperrt.

Herkunftsnachweis von Geldern bei Internationaler Lizenz

Auch internationale Casinos ohne Verifizierung fordern unter bestimmten Umständen einen Herkunftsnachweis an. Die Schwellenwerte variieren jedoch deutlich je nach Lizenzgeber. Britische Lizenzen verlangen vergleichsweise häufig Nachweise zur Mittelherkunft, während andere Jurisdiktionen für  diese erst bei deutlich höheren Beträgen aktiv werden.

Manche Betreiber verzichten bei Standardeinzahlungen auf diese Prüfung und fordern Belege erst im Rahmen einer Dokumentenprüfung bei großen Auszahlungen an. Für Spieler bedeutet das weniger Bürokratie, aber auch mehr Eigenverantwortung beim Umgang mit Einzahlungen, Auszahlungen und Nachweispflichten.

Dieser Begriff ist Teil von PPC24 Wissen und wird redaktionell geprüft sowie bei Bedarf aktualisiert.